O "Chipre Experiment" e o lançamento de uma tendência global

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Por Valentin Katasonov, D.Sc.  (Economia), economista e presidente do SF Sharapov russo Economic Society

"Em março de 2013, os acontecimentos em Chipre chocaram o mundo ao bater na tela do radar da mídia mundial.

Os depósitos bancários foram confiscados.

Alguns tentaram fazer parecer como uma medida de emergência, uma exclusão das regras que definem as atividades bancárias e do funcionamento da economia de mercado.Mas há uma base sólida para acreditar que os confiscos são para se tornar uma característica rotina da vida cotidiana.

Confisco de depósitos: um improviso bem planejado

Os eventos foram normalmente pintados como uma espécie de mal planejada decisão e anúncio por parte da União Europeia, realizada pelo governo de Chipre. Foi uma ação única, um passo feita sob a pressão das circunstâncias.  Vemos isso de forma diferente, em nossa opinião, foi uma acção concertada bem preparado aprovado em nível superior, incluindo os atores fora da Europa. A mesma operação deve ser definido como um precedente, uma experiência ou um ensaio.  Ou, para ser mais exato, o teste para lançar uma tendência mundial ea propagação confisco em todo o mundo.

Já em em 2009 - 2010, quando as saídas para a crise global foram discutidos em cimeiras internacionais (G7, G8, G20 e outras estruturas), as formas não-padrão dos bancos de resgate em contingência faziam parte da agenda, incluindo a esquemas de socorrer-los à custa de correntistas. For instance, things like introducing cuts on deposits, full or partial, or freezing accounts (either till a bank has fully recovered or by compulsive conversion into shares (authorized capital stock). Por exemplo, coisas como cortes introdução sobre os depósitos, total ou parcial, ou contas de congelamento (ou até um banco está totalmente recuperado ou pela conversão compulsivo em ações (capital autorizado).

  Mesmo após a primeira onda da crise financeira diminuiu, as idéias nunca parou de bater na agenda das agências financeiras mundiais (o Banco de Compensações Internacionais (BIS), o Fundo Monetário Internacional (FMI), o Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira - FSOC) bancos centrais, bancos e agências de supervisão financeira do «ouro» bilhão países.

Por exemplo, em dezembro de 2012, as Resolvendo globalmente ativas, sistemicamente importantes, as instituições financeiras, um documento conjunto da Federal Deposit Insurance Corporation e do Banco da Inglaterra, viu a luz. Os autores cedem que a recente crise bancária foi em grande medida conseguida graças a injeções financeiras. Como se vê, a medida é errado, porque por violar as leis da economia de mercado que muda a carga sobre os contribuintes, agrava déficits orçamentários e aumenta dívidas estaduais.  O relatório diz que o uso de depósitos com o objetivo de resgatar os credores é uma sociedade mais justa, eficaz e de maneira orientada para o mercado para resolver o problema.

A prescrição prevê as seguintes formas de usar o dinheiro dos correntistas: A) sem subsídios de retorno, b), c) créditos de investimentos (aquisição de ações e de ações). O documento admite que os depósitos convertidos em ações do banco fazer um proprietário de dinheiro perdem o direito de compensação dos prejuízos garantidos pelo seguro do estado. Deixe-me lembrar que os EUA Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ofereceu garantias para os depósitos inferiores a 250 mil dólares americanos.Note-se também no relatório que os seguros de Estado dos Estados Unidos, Grã-Bretanha e outros estados do «ouro bilhões» não vai ser capaz de fornecer almofadas de segurança para depósitos.  Desta forma, a utilização dos depósitos para os bancos de resgate torna-se inevitável.

De alguma forma, os autores se em torno da questão se as medidas propostas são justa, democrática ou de mercado como. Eles chegam a uma conclusão bastante sub-fundamentada de que o seguro de depósito estado tem, obviamente, tornar-se um anacronismo hoje em dia.

A idéia de cortes de depósito em bancos Chipre pairava no ar, poucos meses antes da União Europeia e Chipre anunciou sua decisão.  Em janeiro de 2013, os New York Times usou a palavra russa strizhka ao descrever os acontecimentos Chipre, «os russos, que ocupam cerca de um quinto dos depósitos bancários em Chipre, levaria um grande sucesso». Sem surpresa, a jornalistas EUA sabiam o que aconteceria em Chipre, dois meses antes dos eventos. O que é surpreendente é o descuido de muitos clientes russos, que acreditavam que o mar era um porto seguro. De acordo com estimativas da Comissão Europeia (evidentemente subestimados), os depositantes dos dois maiores bancos de Chipre - Laiki banco eo banco de Chipre perdeu € 8, 3 bilhões em dinheiro dos depositantes por causa dos cortes.

Em abril de 2013 o presidente de Chipre Nicos Anastasiades disse: "Infelizmente, esse princípio fundamental da UE não foi respeitado. Pelo contrário, decisões tomadas de antemão pelas partes interessadas foram imposta coercivamente ». Ele acrescentou: "Eu sinceramente espero que este precedente em relação a Chipre não vai ser aplicado no resto da Europa, embora, como é sabido, o principal raison d'etre de um precedente é que ele pode servir ao propósito de estabelecer normas e diretrizes a serem repetidamente e universalmente aplicado ». De fato.  Assim, alguns países começaram a discutir a experiência de Chipre para fins práticos.

Alguns estados com  iniciativas individuais

  Logo depois do que aconteceu em Chipre, Portugal, Espanha, Itália, Irlanda, Grécia, Eslovénia entrou no foco da opinião pública.  Estes são os links economicamente fracos, os riscos de falências bancárias, são particularmente elevados. Era esperado de volta em março os mesmos passos de resgate dos bancos seria aplicado em um desses estados. Saídas de depósitos significativos foram para os bancos dos estados ostentando economias mais estáveis, especialmente Suíça.  Inesperadamente os acontecimentos em Chipre  foram ecoados  por milhares de quilômetros de distância -. Na Nova Zelândia e no Canadá "(snip) ...

Fonte: http://usuryfree.blogspot.com/2013/06/the-cyprus-experiment-and-launch-of.html